Thời gian gần đây, Viện kiểm sát nhân dân (VKSND) TP.Biên Hòa đã tiếp nhận và thụ lý nhiều vụ án liên quan đến hành vi làm giả thẻ ATM để chiếm đoạt tài sản, xảy ra tại địa bàn TP. Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai. Vụ việc không chỉ gây thiệt hại về tài chính mà còn đặt ra những cảnh báo về an ninh giao dịch ngân hàng.
      Phương thức, thủ đoạn phạm tội:
      Kết quả điều tra ban đầu cho thấy nhóm đối tượng đã sử dụng công nghệ cao để đánh cắp thông tin thẻ ngân hàng của khách hàng, sau đó làm giả thẻ ATM để thực hiện hành vi rút tiền. Các phương thức phổ biến gồm:
      • Gắn thiết bị đánh cắp thông tin tại máy ATM (Skimming): Lắp đặt thiết bị đọc trộm dữ liệu tại khe cắm thẻ ATM, đồng thời sử dụng camera siêu nhỏ ghi lại mã PIN của khách hàng.
      • Tấn công hệ thống ngân hàng: Sử dụng phần mềm độc hại hoặc khai thác lỗ hổng bảo mật để truy cập thông tin thẻ khách hàng.
      • Lừa đảo trực tuyến: Giả danh ngân hàng để gửi email hoặc tin nhắn yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin tài khoản và mã PIN.
      Đây là tội phạm trực tiếp xâm phạm quyền sở hữu tài sản của cá nhân, cơ quan, tổ chức thông qua việc sử dụng công cụ là mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử; xâm hại trật tự an toàn công cộng.
      + Sử dụng thông tin về tài khoản, thẻ ngân hàng của cơ quan, tổ chức, cá nhân để chiếm đoạt tài sản: Hành vi này được thực hiện thông qua các thủ đoạn như trộm cắp, lừa đảo để có được thông tin về tài khoản, thẻ ngân hàng của người khác, rồi dùng chính những thông tin đó để chiếm đoạt tài sản, thanh toán dịch vụ, mua hàng hóa.

      Ví dụ: Tội phạm gửi tin nhắn, email giả mạo, gọi điện giả danh cơ quan nhà nước… để có được thông tin, mật khẩu của nạn nhân sau đó chiếm đoạt tài sản.
      + Làm, mua bán, sử dụng, lưu hành thẻ ngân hàng giả nhằm để chiếm đoạt tài sản của chủ tài khoản, chủ thẻ hoặc thanh toán hàng hóa, dịch vụ. Làm thẻ ngân hàng giả là việc cá nhân không có thẩm quyền sản xuất, phát hành thẻ ngân hàng giả giống như thẻ ngân hàng thật (trong đó chứa đựng thông tin, dữ liệu như thẻ của ngân hàng phát hành).
Ví dụ: Người phạm tội mua thẻ nhựa trắng, sau đó mua hoặc đánh cắp thông tin thẻ, mật mã giao dịch của nạn nhân, rồi dùng máy ghi thẻ để sản xuất thẻ giả, mua bán, sử dụng, lưu hành thẻ giả để chiếm đoạt tài sản của người khác. Hoặc sử dụng thẻ ngân hàng của nước ngoài đã hết hạn sử dụng vào nước khác để rút tiền…


      + Truy cập bất hợp pháp vào tài khoản của cơ quan, tổ chức, cá nhân nhằm chiếm đoạt tài sản là hành vi vượt qua cảnh báo, mã truy cập, tường lửa, sử dụng quyền quản trị của người khác hoặc sử dụng mã truy cập vào tài khoản hoặc các phương thức khác truy cập bất hợp pháp vào tài khoản của cơ quan, tổ chức nhằm chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.
      Ví dụ: Tội phạm gửi tin nhắn có gắn link “độc” hoặc dẫn dụ nạn nhân như giả danh cơ quan chức năng yêu cầu cài đặt các ứng dụng giả mạo để chiếm quyền kiểm soát thiết bị điện tử của nạn nhân sau đó chiếm đoạt tài sản..
Trước tình trạng trên, Viện kiểm sát nhân dân TP.Biên Hòa khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác khi sử dụng thẻ ATM, thực hiện các biện pháp bảo vệ tài khoản như:

      • Thứ nhất, không cung cấp thông tin nhân thân (CCCD, số điện thoại, tài khoản ngân hàng...), hình ảnh cá nhân cho người lạ hoặc đăng tải lên mạng xã hội.
      • Thứ hai, không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu truy cập, mã PIN, mã OTP (One time password – mật khẩu dùng một lần) của các tài khoản ngân hàng, tín dụng, ứng dụng chứa tiền, tài sản khác.
      • Thứ ba, không truy cập, đăng nhập vào các trang web, ứng dụng/phần mềm lạ, không rõ nguồn gốc. Cẩn trọng với các số điện thoại lạ, đặc biệt là các đầu số từ nước ngoài. Không thực hiện theo các yêu cầu khi nghe cuộc gọi từ số điện thoại lạ.
      • Thứ tư, thường xuyên kiểm tra và câp nhật mật khẩu, các tính năng bảo mật và quyền riêng tư khác trên các ứng dụng, phần mềm và tài khoản ngân hàng.
      • Thứ năm, kiểm tra, xác thực thông tin thật hay giả về cá nhân, cơ quan, tổ chức; Tỉnh táo, không vội vã thực hiện theo yêu cầu. Đồng thời, trình báo tại cơ quan Công an về những trường hợp tình nghi có dấu hiệu vi phạm pháp luật.
      • Thứ sáu, quan sát kỹ cây ATM trước khi giao dịch, tránh sử dụng máy có dấu hiệu bị can thiệp.
Viện kiểm sát nhân dân TP.Biên Hòa đã phối hợp chặt chẽ với Cơ quan Cảnh sát điều tra để làm rõ vụ án, truy tìm các đối tượng liên quan nhằm đảm bảo xử lý nghiêm minh, đúng pháp luật. Đồng thời, đề nghị các cơ quan chức năng tiếp tục tăng cường công tác kiểm tra, giám sát hệ thống ATM để phát hiện sớm các dấu hiệu tội phạm, đảm bảo an toàn tài chính cho người dân. Đồng thời, kêu gọi người dân phối hợp với cơ quan chức năng khi phát hiện hành vi nghi vấn, góp phần bảo vệ quyền lợi hợp pháp của bản thân và cộng đồng./.